Vorwort Willkommen in Ihrer digitalen Sparkasse! Bankgeschäfte zu erledigen, ist so einfach und bequem wie nie. Mit Ihrem Sparkassen-Konto und unseren innovativen Online- und Mobile-Banking-Services haben Sie Ihre Finanzen stets im Blick. Ob mit dem Smartphone, Tablet, Laptop oder PC – Ihre Internet-Filiale bietet Ihnen rund um die Uhr einen sicheren Zugang zu all Ihren Konten. Ihre Sparkasse Schwarzwald-Baar Impressum: 1. Auflage 2021 Sparkasse Schwarzwald-Baar www.sparkasse-schwarzwald-baar.de Verantwortlich für Konzeption und Redaktion: e-liberate GmbH, Lüneburg www.e-liberate.de Dieses Werk einschließlich aller seiner Teile ist urheberrechtlich geschützt. Jede Verwertung außer- halb der engen Grenzen des Urheberrechtsgesetzes ist ohne Zustimmung der e-liberate GmbH unzulässig und strafbar. Das gilt insbesondere für Vervielfältigungen, Übersetzungen, Mikrover- filmungen und die Einspeicherung und Verarbeitung in elektronischen Systemen. Die Hinweise und Wertungen in diesem Buch sind von den Autoren sorgfältig erwogen und geprüft, eine Haf- tung der Autoren der Sparkasse Schwarzwald-Baar bzw. der e-liberate GmbH ist jedoch ausge- schlossen. 2

Ihre Internet-Filiale Ihre Internet-Filiale Egal wann, egal wo, egal ob mit Smartphone, Tablet, Laptop oder PC – im Internet erreichen Sie uns rund um die Uhr. Hier geht es zum Online-Banking Hier geht es zum Firmenkundenportal mit speziellen Angeboten und Services für Firmen- und Gewerbekunden Alle Produkte, Services und Infos rund um die Sparkasse Online- und Mobile-Banking: unser Angebot – Ihre Möglichkeiten Internet-Filiale Sparkassen-App Elektronisches Postfach pushTAN oder chipTAN 4 Finanzplaner Online-Produkte Depot-Cockpit Kreditkarte online

Online- und Mobile-Banking Online- und Mobile-Banking Eine Seite – viele Services. Erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte dort, wo Sie gerade sind, und führen Sie Ihr Sparkassen-Konto sowie dank Multibanking auch die Konten bei anderen Geld- instituten bequem online. Sie benötigen lediglich eine Online-Banking-Vereinbarung und ein Smartphone, Tablet, einen Laptop oder PC mit Internetverbindung. PIN/TAN-Verwaltung Berater kontaktieren (verschlüsselter Nachrichtenkanal) Darlehensübersicht giropay Geld-Senden Lastschrifteinzug Berechtigte Ablehnung der Einlösung einer Lastschrift (Lastschrift-Rückgabe) Funktionen Kontoführung (z. B. Überweisung, Echtzeit-Überweisung, Dauerauftrag) Finanzplaner Finanzstatus – alle Konten, Karten und Salden Ihrer Sparkassen und Banken auf einen Blick Elektronisches Postfach für Kontoauszüge und Dokumente Kontowecker Kreditkartenumsätze und -abrechnungen Limitneutrale Überträge zwischen eigenen Konten Online-Brokerage Prepaid-Handy aufladen Gutscheine kaufen 6

Online- und Mobile-Banking Der Finanzstatus: alle Konten auf einen Blick Einen Überblick über Ihre online zur Verfügung stehenden Konten finden Sie im Finanzstatus. Klicken Sie für Details bzw. Funktionen auf das entsprechende Konto. Neben Ihren Sparkassen-Konten können Sie sich auch Ihre Konten bei anderen Banken und auch bei Zahlungsdiensten wie giropay oder PayPal anzeigen lassen. Online-Brokerage Erledigen Sie Ihre Wertpapiergeschäfte bequem über das Internet. So behalten Sie Ihr Depot immer im Blick. Funktionen Zugang zu den Börsenplätzen weltweit und rund um die Uhr Alle Vorgänge zum Depot online erledigen Übersichtlicher Finanzstatus Wertpapiere kaufen, verkaufen und Depots verwalten Einrichtung Ihre Depots werden mit der Online- Banking-Vereinbarung automatisch freigeschaltet Depot-Cockpit Überblick über die letzten Orders (Depotbestand, Depotstruktur, Depotentwicklung) – alles auf einen Blick. 8

Finanzplaner Finanzplaner Mit dem Finanzplaner haben Sie Ihr digitales Haushaltsbuch direkt in Ihrem Online-Banking. Ihre Umsätze werden automatisch in Kategorien aufgeteilt und können so bequem ausgewer- tet werden. So erhalten Sie Antworten auf Fragen wie „Was gebe ich monatlich für Einkäufe aus?“, „Habe ich in den vergangenen Monaten mehr ausgegeben als eingenommen?“ Vorteile Auswertung für Sparkassen- und Landesbankkonten, sowie Konten bei Privat- und Genossenschaftsbanken Individuelle und verständliche Finanzauswertung für unterschiedliche Zeiträume Dank automatischer Kategorisierung entfällt mühsames Einsortieren der Umsätze in Rubriken Zugriff auf Ihren Finanzplaner über alle Endgeräte – egal ob zuhause am Laptop oder unterwegs auf dem Smartphone 10

Finanzplaner Schnelle Einrichtung und automatische Kategorisierung Schlagwörter und Umsatzsplitting Sobald Sie Ihren Finanzplaner aktiviert haben, werden Ihre Umsätze automatisch in Kate- gorien wie „Wohnen & Garten“, „Einkäufe“ oder „Freizeit und Unterhaltung“ aufgeteilt, so dass Sie direkt Auswertungen erhalten. Für eine individuellere Auswertung können Sie Umsätze jederzeit auch in andere Kate- gorien umsortieren. Geben Sie Ihren Umsätzen persönliche Schlag wörter und verbinden Sie diese mit Ihren individuellen Themen, wie zum Beispiel Steuern oder Urlaub. Durch die neue Funktion „Umsatz teilen“ können Sie einen Umsatz betrag auf mehrere Kategorien aufteilen, um Ihre Auswertung noch genauer zu machen. Detaillierte Auswertung – Einfach visuell aufbereitet Erhalten Sie einen genauen Überblick über Ihre Einnahmen und Ausgaben – allgemein oder pro Kategorie, aufbereitet in leicht verständlichen Grafiken. Durch einen Klick auf die jeweilige Kategorie im Diagramm erhalten Sie eine detaillierte Auflistung Ihrer Umsätze. 12

Elektronisches Postfach Elektronisches Postfach Über den sicheren Zugang zum Online-Banking bietet Ihnen unser Elektronisches Postfach eine übersichtliche Zusammenstellung Ihrer Auszüge und Dokumente sowie wichtiger Nachrichten Ihres Beraters. Vorteile Auszüge werden automatisch im praktischen PDF-Format hinterlegt Auszugserstellung für Girokonten, Kreditkarten, Versicherungen sowie Depot- und Wertpapierabrechnungen möglich. Sie bestimmen, zu welchen Konten Auszüge in das Elektronische Postfach geliefert werden. Benachrichtigungsfunktion per E-Mail möglich Kontaktieren Sie Ihren Berater und tauschen Sie Unterlagen sicher aus Schnelle Übertragung der Daten im geschützten Bereich Sichere und langfristige Ablage Ihrer Dokumente Elektronische Kontoauszüge freischalten Schalten Sie Ihre Konten gleich frei, wenn Sie die Kontoauszüge künftig elektronisch erhalten möchten. 1. Öffnen Sie auf der Navigationsleiste den Punkt Online-Banking und wählen Sie Postfach. 2. In den Einstellungen können Sie unter Konto-/Vertrags-Freischaltung verwalten Ihre Konten freischalten. 3. Überprüfen Sie die Auswahl und bestäti- gen Sie die Freischaltung per Freigabe. 4. Wenn Sie per E-Mail über neue Dokumen- te in Ihrem Postfach informiert werden möchten, können Sie das im Feld E-Mail- Benachrichtigungen verwalten einrichten. 14

Sparkassen-App Sparkassen-App Unsere Banking-App Die Sparkassen-App ist die meistgenutzte Banking-App und ist in puncto Sicherheit TÜV-zertifiziert. Mit der App können Sie Ihre Konten und Depots auf Ihrem Smartphone oder Tablet verwalten. Sparkasse Mit der kostenfreien App können Sie die Konten Ihrer Sparkasse verwalten – und bei Bedarf auch alle Konten bei anderen Kreditinstituten. Funktionen Zahlungsverkehr (Überweisung, Echtzeit-Überweisung, Dauerauftrag) Finanzstatus Depotbestand anzeigen Umsätze grafisch auswerten Elektronisches Postfach Multibanking Elektronischer Safe Apple Pay | Mobiles Bezahlen giropay Geld-Senden Geldautomaten- und Filialsuche Kontowecker Börseninformationen Handy-Aufladung Kartensperre GiroCode Viele weitere Services und Vorteile Fotoüberweisung Kreditkarte online 16

Mobile Services GiroCode Mit der GiroCode-Funktion Ihrer Sparkassen-App bezahlen Sie Rechnungen ohne mühsames Eintippen der Überweisungs- daten. Den QR-Code einscannen, Auftrag freigaben – fertig. Vorteile Einfaches Einlesen des GiroCodes in Ihre Sparkassen-App Rechnungen können am Bildschirm oder auch vom Papier eingescannt werden Mühsames Eintippen von Empfänger, IBAN, Betrag und Verwendungszweck entfällt Zahlendreher oder Tippfehler sind aus- geschlossen – alle relevanten Rechnungs- daten sind im GiroCode enthalten Sicher, wie Sie es von Ihrem Online-Banking gewohnt sind Rechnungen auch mobil mit dem Smart- phone überweisen Sekundenschnelles Scannen spart Ihnen wertvolle Zeit Geldautomaten- und Filialsuche Egal wo Sie sind – mit der Geldautomatensuche in der Inter- net-Filiale und in der Sparkassen-App finden Sie die Filialen und Geldautomaten der Sparkasse in Ihrer Nähe. Deutschland- weit stehen Ihnen über 23.000 Geldautomaten der Sparkasse zur Verfügung. Der Service ist in Ihrer Sparkassen-App unter Filialen und Geld- automaten oder auf www.spk-swb.de/filialfinder aufrufbar 18

Kontaktloses & mobiles Bezahlen Kontaktloses & mobiles Bezahlen mit Karte oder Smartphone Der NFC-Chip (Near Field Communication) auf Ihrer Sparkassen-Card (Debitkarte), Ihrer Sparkassen-Kreditkarte oder in Ihrem Smartphone ermöglicht das kontaktlose und mobile Bezahlen: Zahlungen in weniger als einer Sekunde, ohne Unterschrift, ohne Eingabe der PIN sowie ohne Bargeld. Vorteile Bezahlen durch einfaches Vorhalten Ihrer Sparkassen-Card (Debitkarte), der Sparkassen-Kreditkarte oder Ihres Smartphones an das Bezahl-Terminal Hygienischer Bezahlvorgang Die kontaktlose Zahlung dauert weniger als eine Sekunde und verkürzt die Wartezeit In der Regel Beträge bis 50 Euro ohne PIN So funktioniert kontaktloses und mobiles Bezahlen 1. Dem Kassierer mitteilen, dass mit Karte gezahlt werden soll. Auf dem Display erscheint der zu zahlende Betrag. 2. Sie halten Ihre Karte oder das Smartphone über/neben das Bezahlterminal. girocard kontaktlos Mit der girocard-kontaktlos-Funktion können Sie Ihren Einkauf kontaktlos bezahlen. Dafür müssen Sie Ihre Sparkassen-Card (Debitkar- te) nur kurz an das Terminal halten. Bezahlen mit Apple Pay Mit Apple Pay bezahlen Sie schnell, sicher und vertraulich in vielen Geschäften und online. Gehen Sie einfach in die Wallet-App und fügen Sie Ihre Sparkassen-Card (Debitkarte) oder Sparkassen-Kreditkarte hinzu. Nach der Freigabe in der Sparkassen-App steht Ihnen Apple Pay zur Verfügung. „Mobiles Bezahlen“ mit AndroidTM* Überall dort, wo kontaktloses Bezahlen funktioniert, ist auch das Bezahlen mit dem Smartphone möglich. Laden Sie einfach die App „Mobiles Bezahlen“ auf Ihr Smartphone und hinterlegen Ihre Karten digital. Voraussetzungen Einen Online-Banking-Vertrag Eine Sparkassen-Card (Debitkarte) oder eine Sparkassen-Kreditkarte Ein Smartphone mit aktueller Android- Version und aktiver NFC-Funktion Einrichtung auf dem Android-Smartphone 1. Laden Sie aus dem Google Play Store die App „Mobiles Bezahlen“ herunter. 2. In der App hinterlegen Sie Ihre Karte. 3. Die Auswahl mit einer Freigabe bestätigen. 20 * Android ist eine Marke von Google LLC.

giropay Einfach bezahlen mit giropay Gehen Sie wie gewohnt in Ihren Online-Shop und legen Sie die gewünschten Produkte in den Warenkorb. An der Kasse werden Sie nach der Zahlungsmethode gefragt. Wählen Sie hier giropay aus und wählen zwischen der Bezahlung mit Ihrem giropay-Konto (mit Be- nutzername und Passwort oder via App z. B. mit biometrischen Daten) oder der Bezahlung mit Ihren Online Banking-Zugangsdaten sowie dem hinterlegten Freigabeverfahren. Flexible Auswahlmöglichkeit des Bezahlverfahrens: Mit giropay Zugangsdaten (Benutzername und Passwort oder via App z. B. mit biometrischen Daten) oder Online-Banking-Zugangsdaten giropay Geld-Senden Sie wollen mit einem Freund gemeinsam ins Kino gehen, haben aber nicht genügend Bargeld dabei? Ihr Freund leiht Ihnen das Geld und bezahlt für Sie – mit giropay Geld-Senden können Sie Ihre „Schulden“ sofort und unkompliziert begleichen. Wie funktioniert giropay Geld-Senden? Sie benötigen Mit Ihrem Online-Banking-Girokonto und der Sparkassen-App können Sie von Ihrem Smartphone schnell und einfach Überweisun- gen bis 30 Euro ohne Freigabe/TAN an Freunde aus Ihrer Kontaktliste ausführen. Es besteht auch die Möglichkeit, per giropay Geld anzufordern. Für die Nutzung ist eine einmalige Freischaltung nötig. Informationen dazu finden Sie unter www.spk-swb.de/geld-senden. Ein Smartphone mit der Sparkassen-App Einmalige Registrierung für giropay Geld- Senden in der Sparkassen-App Die deutsche Mobilfunknummer des Zahlungsempfängers in der Kontaktliste der Sparkassen-App Hinweis: Bis 30 Euro pro Überweisung ohne Freigabe, maximal 100 Euro pro Tag. Maximal zwei Überweisungen ohne Freigabe an den gleichen Empfänger pro Tag möglich. 22

pushTAN pushTAN Unser modernes Verfahren richtet sich an Kunden, die ihr Banking auch mobil nutzen möchten. Sie benötigen ein Smartphone oder Tablet und die kostenfreie App S-pushTAN. Funktionen Automatische TAN-Übermittlung für freigegebenen Aufträge Nutzbar für Android- und iOS-Systeme Verknüpfung mit der Sparkasse-App möglich Unterstützt auch Transaktionen oder Aufträge in der Inter- net-Filiale (klassisches Online-Banking am PC oder Laptop) Nutzung von Online-Banking über eine Finanzsoftware möglich (z. B. StarMoney oder SFirm) Vorteile Auftragsfreigabe mit einem mobilen Endgerät möglich (echtes Mobile-Banking-Verfahren) Hohe Sicherheit: Die S-pushTAN-App ist entweder per Passwort, Fingerabdruck / Touch ID oder Face ID geschützt und nach aktuellen Sicherheitsstandards verschlüsselt Zur Auftragsfreigabe werden Betrag und Empfänger-IBAN zur Kontrolle in die pushTAN- App übermittelt Transaktionen mit S-pushTAN-App Für die Ausführung von Transaktionen melden Sie sich einfach im Online-Banking an und führen Sie nachfolgende Schritte aus: 1. Geben Sie die Daten für den gewünschten Auftrag ein und bestätigen Sie diese. Sie werden nun zur Freigabe in Ihrer pushTAN-App aufgefordert. 2. Öffnen Sie Ihre pushTAN-App. Bei Nutzung der Sparkassen-App werden Sie automatisch in die pushTAN-App weitergeleitet. Nach der Anmeldung per Passwort, Touch-ID oder Face-ID werden Ihnen die Auftragsdaten angezeigt. 3. Vergleichen Sie Ihre Auftragsdaten. Bei Abweichungen kontaktieren Sie bitte Ihren Kundenberater. 4. Bestätigen Sie Ihren Auftrag mit dem Button Auftrag freigeben. Die Übermittlung des Auftrages wird Ihnen bestätigt. 24

Kartenzahlung im Internet Kartenzahlung im Internet Mehr Sicherheit beim Internetshopping Mastercard und Visa bieten Ihnen einen Service, der für Sie das Einkaufen im Internet mit Ihrer Kreditkarte noch sicherer macht – Mastercard® Identity Check™ und Visa Secure. Die Nutzung ist bei Online-Zahlungen Pflicht. Vorteile der Nutzung von Secure-Verfahren Kostenfrei registrieren Höchster Sicherheitsstandard für Kreditkartenzahlungen im Internet Uneingeschränkt bezahlen Einfache Anwendung durch Freigabe in der App S-ID-Check oder per mTAN Registrierung Registrieren Sie Ihre Kreditkarte direkt nach Erhalt in der S-ID-Check App. 1. Installieren Sie die App S-ID-Check auf Ihrem Smartphone/Tablet, öffnen Sie diese und klicken Sie auf Los geht’s. Wenn Sie kein Smartphone/Tablet besitzen, nutzen Sie alternativ das mTAN-Verfahren. 2. Hinterlegen Sie Ihre Sparkassen-Kredit- karte in der App oder geben Sie die Karten- nummer manuell ein. 3. Alle Online-Banking-Nutzer werden auto- matisch in das Online-Banking weitergelei- tet und können sich dort ganz einfach mit Ihrem Anmeldenamen und PIN abschlie- ßend registrieren. Zur Legitimation wird das präferierte Freigabeverfahren verwen- det. So einfach ist die Zahlungs freigabe Die Identität des Karten inhabers wird während des Bezahlvorgangs bei teilnehmenden Online-Händlern überprüft – durch zusätz- liche Freigabe der Kartenzahlung: Kontrolle der Zahlungsdetails durch den Karteninhaber Bestätigung der Karten zahlung in der App „S-ID-Check“ oder durch Eingabe einer mTAN (per SMS) Freigabe der Zahlung Der Abschluss des Bezahlvorgangs ist in vielen Fällen nur so möglich. S-ID-Check Die App S-ID-Check können Sie sich im App Store oder im Play Store herunterladen. 26

Service-Center | Online-Terminvereinbarung Service-Center In unserem Service-Center haben wir für Sie alle wichtigen Services übersichtlich zusammengefasst: Adresse ändern Tageslimit ändern Termin vereinbaren Freistellungen www.spk-swb.de/service Verwaltung Ihrer Karten Kartenverlust melden IBAN berechnen Und vieles mehr Online-Terminvereinbarung Nutzen Sie rund um die Uhr die Möglichkeit – ganz einfach und komfortabel – einen Ter- min mit Ihrem persönlichen Berater online zu vereinbaren. Sie greifen direkt auf den Kalender Ihres Be- raters zu und entscheiden, welchen Termin Sie wahrnehmen möchten. Ihren Termin kön- nen Sie jederzeit in Ihrem Online-Banking einsehen. Die Online-Terminvereinbarung finden Sie im Service-Center. 28

Sicherheitstipps kurz und knapp Sicheres Online-Banking und Bezahlen im Internet Diese Regeln sollten Sie unbedingt beachten: Vorsichtig sein Mit der Eingabe der TAN bzw. der Auftrags- freigabe wird im Regelfall eine Überweisung von Ihrem Konto bestätigt. Denken Sie daran, wenn Sie nach Ihren Bankdaten oder einer TAN/Auftragsfreigabe gefragt werden, ohne dass Sie eine Transaktion in Auftrag geben wollen. Misstrauisch sein Wenn Ihnen etwas seltsam vorkommt, brechen Sie im Zweifel lieber die Aktion ab. Ihre Sparkasse wird Sie zum Beispiel niemals auffordern, eine TAN oder Auftragsfreigabe für Gewinnspiele, Sicherheitsupdates oder ver- meintliche Rücküberweisungen einzugeben. Daten kontrollieren Auf dem Display Ihres TAN-Generators oder Ihres Mobiltelefons werden Ihnen die wichtigsten Auftragsdaten angezeigt. Falls die Anzeigedaten nicht mit Ihrem Auftrag übereinstimmen, brechen Sie die Aktion ab. Sichere Eingabe Wenn Sie Ihre Anmeldedaten zum Online- Banking eingeben: Schauen Sie immer, ob das Schlosssymbol im Browser zu sehen ist. Übrigens: Aufmerksam bleiben Kontrollieren Sie regelmäßig die Umsät- ze auf Ihrem Konto. Das geht im Online- Banking und mit Ihren Kontoauszügen. Nur so erkennen Sie unberechtigte Ab- buchungen rechtzeitig und fristgerecht. Tageslimit eingrenzen Sie haben mit uns ein Tageslimit für Über- weisungen vereinbart. Mit Ihrem persönli- chen Verfügungsrahmen schränken Sie die Möglichkeiten unberechtigter Zugriffe ein. Zugang sperren Falls Sie den Verdacht haben, dass mit der Banking-Anwendung irgendetwas nicht stimmt, sperren Sie Ihren Zugang: Geben Sie dreimal eine falsche PIN ein oder rufen Sie uns direkt an unter 07721 291-95111 oder rufen Sie den Sperr-Notruf 116 116 an – deutschlandweit kostenfrei. Auch aus dem Ausland ist der Sperr-Notruf erreichbar. Kein Mitarbeiter der Sparkasse wird Sie auffordern, Ihre Zugangsdaten zum Online-Banking preiszugeben – weder per E-Mail, per Fax, per Telefon noch persönlich. 30

Wir sind für Sie da: Sparkasse Schwarzwald-Baar Gerberstraße 45 78050 Villingen-Schwenningen Telefon: 07721 291-0 Telefax: 07721 291-95299 info@spk-swb.de www.spk-swb.de www.spk-swb.de